SEPA-Erweiterung¶

Erstelle Überweisungsdateien für SEPA-Zahlungen.

Was du tun kannst¶

Deine Konten anzeigen¶

Konfigurierte Konten auflisten:

Sieh, welche Bankkonten für Überweisungen eingerichtet sind.

Kontodetails prüfen:

Zeige (maskierte) IBAN und Kontoinhaberinformationen.

Beispielanfragen:

• "Zeig meine SEPA-Konten"
• "Welche Bankkonten sind konfiguriert?"

IBANs validieren¶

IBAN prüfen:

Überprüfe, ob eine IBAN gültig ist, bevor du eine Überweisung erstellst.

Gespeicherte Empfänger finden:

Schlage IBANs nach, die du zuvor verwendet hast.

Beispielanfragen:

• "Ist DE89370400440532013000 eine gültige IBAN?"
• "Finde die IBAN für Lieferant GmbH"

Einzelüberweisungen erstellen¶

Eine Zahlung:

Erstelle eine Überweisungsdatei für eine einzelne Zahlung.

Alle Details einschließen:

• Empfängername
• Empfänger-IBAN
• Betrag
• Verwendungszweck

Beispielanfragen:

• "Erstelle eine Überweisung von 500 EUR an Lieferant GmbH für Rechnung 2024-001"
• "Überweise 1200 EUR an DE89370400440532013000 für Monatsmiete"

Sammelüberweisungen erstellen¶

Mehrere Zahlungen:

Fasse mehrere Zahlungen in einer Datei zusammen.

Effiziente Verarbeitung:

Einmal hochladen, um viele Empfänger zu bezahlen.

Beispielanfragen:

• "Erstelle Überweisungen für alle Rechnungen, die ich zur Zahlung markiert habe"
• "Bezahle diese drei Rechnungen in einem Stapel"

Überweisungsdateien verwalten¶

Erstellte Dateien auflisten:

Sieh alle SEPA-Überweisungsdateien, die du erstellt hast.

Zum bestehenden Stapel hinzufügen:

Füge zusätzliche Zahlungen zu einer bestehenden Überweisungsdatei hinzu.

Dateidetails anzeigen:

Prüfe den Inhalt einer Überweisungsdatei (Beträge, Empfänger, Referenzen).

Dateien löschen:

Lösche alle Überweisungsdateien, um neu zu beginnen.

Beispielanfragen:

• "Zeig alle SEPA-Dateien"
• "Füge diese Zahlung zum heutigen Stapel hinzu"
• "Welche Zahlungen sind in der aktuellen SEPA-Datei?"
• "Lösche alle SEPA-Dateien"

Workflow-Beispiel¶

Eine Lieferantenrechnung bezahlen:

1. Rechnung lesen: "Lies die PDF-Rechnung aus der ausgewählten E-Mail"
2. Details extrahieren: DeskAgent findet Empfänger, IBAN, Betrag, Referenz
3. Überweisung erstellen: "Erstelle eine SEPA-Überweisung für diese Rechnung"
4. Datei herunterladen: Hole die XML-Datei (z.B. sepa-firma-20241215.xml)
5. Zur Bank hochladen: Logge dich in dein Online-Banking ein und lade die Datei hoch

Ausgabedateien¶

Überweisungsdateien werden in deinem Exports-Ordner mit diesem Namensmuster gespeichert:

sepa-{konto}-{datum}.xml

Zum Beispiel: sepa-realvirtual-20241215.xml

Einrichtung¶

Schritt 1: Deine Konten konfigurieren¶

Bearbeite config/banking.json:

{
  "firma": {
    "name": "Deine Firma GmbH",
    "iban": "DE89370400440532013000",
    "bic": "COBADEFFXXX"
  }
}

Schritt 2: Häufige Empfänger speichern¶

Füge häufig verwendete Empfänger hinzu, um IBANs nicht erneut eingeben zu müssen.

Sicherheitshinweise¶

1. Kein direkter Bankzugang: DeskAgent erstellt nur Dateien - du lädst immer manuell zu deiner Bank hoch.

2. Vor dem Hochladen prüfen: Kontrolliere immer die Überweisungsdetails in deinem Banking-Portal.

3. IBAN-Validierung: DeskAgent validiert IBANs, um Tippfehler vor der Dateierstellung zu erkennen.

SEPA-Dateiformat¶

DeskAgent erstellt Dateien im pain.001.001.03-Format, dem Standard für SEPA-Überweisungen. Dieses Format wird von allen europäischen Banken akzeptiert.

Tipps¶

1. Einheitliche Referenzen: Verwende Rechnungsnummern als Verwendungszweck für einfache Zuordnung.

2. Am Zahltag sammeln: Sammle alle Zahlungen für den Tag, dann lade eine Stapeldatei hoch.

3. Aufzeichnungen behalten: Überweisungsdateien werden automatisch für deine Unterlagen gespeichert.

Häufige Probleme¶